新加坡金融服务的许可证要求

Name: Paul Hype Page & Co（新加坡）
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金融服务行业在过去几年中经历了变革和调整。受到疫情的推动，该行业看到数字化努力的增加，以维护公司、员工和客户之间的关系。为了在新加坡创办公司，金融服务行业需要商业许可证。

新加坡金融服务许可证的类型有哪些

建立公司在新加坡提供金融服务，特别是在金融科技领域，现在可能是一个明智的选择。根据新加坡各行业的增长排名，金融科技行业排名第二。贸易部根据新加坡金融协会，金融和保险行业预计在2021至2025年间每年增长4-5%。

要运营一家金融服务公司，您需要持有以下两种营业执照之一：

资本市场服务执照
财务顾问执照

新加坡资本市场服务许可证

从事受证券与期货法监管的活动必须申请资本市场服务执照，除非获得豁免。这些活动包括：

证券交易
期货合约交易
证券融资
提供证券保管服务
杠杆外汇交易
企业融资事务咨询
基金管理
房地产投资信托管理

在新加坡，CMS 许可只能由公司申请。如果个人打算作为 CMS 许可持有者的代表进行上述任何活动，则该个人需获得相关的 CMS 代表许可，除非有豁免。

新加坡财务顾问许可证

从事受《金融顾问法》监管的活动的人必须申请新加坡金融顾问执照。这些活动包括：

提供关于投资产品的建议，例如证券和单位信托、期货合约、包括投资链接的寿险产品、外汇和杠杆外汇合约，以及其他结构化产品
发布关于投资产品的报告
安排寿险产品
推广集体投资计划，例如单位信托

新加坡金融服务法不监管以下领域：

银行存款 – 根据《银行法》进行监管。
一般保险 – 根据《保险法》由中介安排，不被视为投资产品。
贷款和抵押 – 不受监管，也不是投资活动。

与CMS许可证类似，只有公司可以申请FA许可证，作为FA许可证持有人的代表的个人需获得FA代表许可证，除非获豁免。

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新加坡资本市场服务与财务顾问许可证的豁免实体

有一些实体不申请此类许可证。包括以下实体：

资本市场服务许可证	财务顾问许可证
银行、商人银行、金融公司和保险公司 – 这些实体已在新加坡金融管理局（MAS）的另一部法律下受到监管。	银行、商人银行、金融公司和保险公司 – 这些实体已在新加坡金融管理局（MAS）的另一部法律下受到监管。
代表免税人的个人。	代表免税人的个人。
代表从事证券保管服务或证券融资的CMS持牌人的个人。	作为新加坡居民，直接或间接担任金融顾问，为不超过30名合格投资者提供投资产品（不包括人寿保险）建议的个人。合格投资者是指在过去12个月内收入为30万新元，或净个人资产超过200万新元的个人，或净资产超过1000万新元的公司，或信托的受托人。
在银行或商人银行工作的个人，并且注册为新加坡交易所衍生品交易有限公司的关联人员。

注意： 被免除持有CMS或FA执照的人仍需遵守与持有此类执照的人相同的市场实践和行为要求。您可以在此找到有关这些要求的更多信息。 MAS网站.

新加坡金融服务许可证申请的资格标准

与所有商业执照一样，您在申请之前必须满足一系列资格标准。CMS和FA执照的要求如下。

许可证类型	资格
CMS许可证	申请必须是针对公司，其主要业务活动必须是《证券和期货法》第二附表中规定的监管活动之一。需要提供在过去五年中的积极业绩、管理技能和财务稳健的证明。这也适用于任何主要股东的母公司。需有商业计划和未来预测。足够的内部合规系统。具备满足《证券和期货法》中列出的最低财务要求的能力。申请人的个人身份以及员工、管理人员和主要股东的个人身份。须获得新加坡金融管理局（MAS）的批准，以雇佣担任CEO或董事的人员。 新加坡居民. 在公司寻求许可的每项受监管活动中，至少需要两名全职员工。这些员工还需要根据《证券与期货法》持有代表许可证。如果申请人申请许可证以进行证券交易或期货合约交易，申请人必须具有2亿新加坡元的累计股东资金用于证券交易，以及1亿新加坡元用于期货合约交易。如果申请人申请许可证以从事基金管理，申请人必须管理至少10亿新加坡元的全球资金。 If the applicant is applying for the license in order to engage in fund management or the advising on corporate finance matters of both, the Monetary Authority of Singapore (MAS) may decide to impose a license condition – one that specifies that the applicant has to purchase a Professional Indemnity Insurance policy and is in 合规 with the basic requirements as stated by MAS. If the applicant is applying for a license in order to engage in fund management or advising on corporate finance matters of both, the Monetary Authority of Singapore (MAS) may decide to impose a license condition – one that specifies that the applicant has to purchase a Professional Indemnity Insurance policy and is in 合规 with the basic requirements as stated by MAS.
CMS代表许可证	申请人必须是个人，且年满21岁或以上。申请人必须符合金融管理局（MAS）所规定的最低学术资格和考试要求。申请人必须满足金融管理局（MAS）对合适人选的标准。
FA许可证	申请人必须是具有实际办公地点的公司。申请人必须满足金融顾问条例第15条中规定的最低财务要求。需有商业计划和未来预测。足够的内部合规 systems. 申请人的个人身份以及员工、管理人员和主要股东的个人身份。至少需要三年的金融顾问行业经验。执行董事，包括首席执行官，必须拥有至少五年的相关工作经验，以及适当的学历和专业资格。申请人必须持有有效的职业 indemnity 保险政策。保险限额应为新加坡元 500,000 或更多。可允许的自负额度不得超过申请人在前一个财年的净资产值的 20%。
FA 代表执照	申请人必须是个人，且年满21岁或以上。申请人必须符合金融管理局（MAS）所规定的最低学术资格和考试要求。申请人必须满足金融管理局（MAS）对合适人选的标准。

申请新加坡金融许可证的程序

申请CMS和FA执照的程序如下。

填写所有申请表并连同支持文件提交给 MAS。
在申请过程中支付费用。
Successful applicants will receive their CMS license or CMS代表许可证 and Annual License Fee Advice – the license is valid for 3 years.

推荐： CMS执照的处理周期通常为六个月 - 在进行商业规划时请合理安排时间，并考虑上诉时间。上诉必须在拒绝后一个月内提交，可能需要长达两个月的时间。

许可证的续期申请必须在到期前至少一个月提交。

在新加坡创办公司

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常见问题

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每家公司都需要营业执照吗？

一些行业不需要任何营业执照。您可以查看我们的新加坡营业执照指南（链接到营业执照指南）以了解更多关于许可要求的信息。

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《证券和期货法》是为规范证券和衍生品行业活动而制定的法律。它还管理在这些行业内运作的机构。该法案首次制定于2001年，并于2006年最近进行了修订。

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金融顾问法是什么？

《财务顾问法》是一部旨在监管新加坡各财务顾问的法律。它还监管其代表和监管者的行为。该法于2001年首次颁布，并于2007年进行了最近一次修订。

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